Banker og bankformater

Indlæsningsformater

Indlæsningsformatet angiver et banksystems måde at gemme konto-transaktioner i en fil så de kan indlæses i et andet system. BookingStudio bruger posteringerne i bankfilen til at identificere og indlæse indbetalinger fra debitorer og bogføre dem i BookingStudio.

Der er et utal af forskellige formater, og banksystemerne kan ofte gemme på flere forskellige formater. Der er forskel på, hvilke informationer en postering for et givent indlæsningsformat indeholder. Nogle indeholder kontooplysninger (BIC / IBAN) om kunden, og det kan BookingStudio så bruge til at ajourføre kundens bankoplysninger til brug for eventuel overførsel til kunden (f.eks. tilbagebetaling af depositum).

Her er en liste over de indlæsningsformater som BookingStudio kan genkende:

Navn på format	Benyttes af	Kontoopl.?	Bemærkning
Bankdata, indbetalinger	Mange mindre banker	Nej
Bankdata, posteringer	Mange mindre banker	Nej
FI-kort, standardindbetalinger	Alle banker	Nej	Standardformat for giro-indbetalinger
Xml indbetalinger CAMT054	Danske Bank	Ja
Danske Bank, posteringer	Danske Bank	Nej
Jyske Bank, posteringer 4.05	Jyske Bank	Nej
Jyske Bank, posteringer 4.01	Jyske Bank	Nej
Kieler Volksbank, posteringer	Kieler Volksbank	Nej
Kieler Volksbank, posteringer	Union Bank	Nej
MultiCash, indbetalinger	Flere banker	Ja
Nordea, posteringer ver. 2	Nordea	Nej
PortalBank, posteringer (udland)	Mange mindre banker	Nej
PortalBank, posteringer (indland)	Mange mindre banker	Nej
SEPA Xml indbetalinger CAMT053	Kieler Volksbank Flere andre banker	Ja	International standard - bør benyttes, hvis banken understøtter det.

Hvilket format skal jeg benytte?

Det kan mildest talt være vanskeligt at finde ud af at sætte BookingStudio op til at matche det korrekte indlæsningsformat. Det bliver ikke lettere af, at bankerne ofte kalder tingene ved forskellige navne.

I BookingStudio er der et test-program, der kan hjælpe med at analysere en bankfil og finde ud af, hvilket format det er (hvis det er genkendt af BookingStudio).

1. Find det sted i banksystemet, hvor man kan gemme posteringer til en fil.
   Kontakt din bank, hvis du ikke kan finde det.
2. Udlæs posteringerne fra banksystemet og gem filen på din harddisk
3. I BookingStudio gå til Økonomi > Bankkonti
4. Klik på linket "Hjælpeværktøj til indbetalingsfiler"
5. Klik på knappen [ Gennemse ] for at vælge bankfilen
6. Klik på knappen [ Udfør analyse ]
7. Hvis BookingStudio kan genkende filen, vil den vise det indlæsningsformat der passer til filen
8. Sæt din bankkonto op med dette format i feltet "Indlæsningsformat for betalinger fra bankfil"

Udlæsningsformater

Udlæsningsformatet angiver det format som et banksystem kan forstå, når man vil udlæse betalinger (pengeoverførsler) fra et eksternt system til banksystemet. I BookingStudio benyttes det for eksempel, når man skal tilbagebetale tilgodehavender til kunder, hvor man udlæser betalingerne til en fil, der derefter indlæses i banksystemet.

På samme måde som med indlæsningsformaterne, så understøtter de forskellige banker forskellige formater. Her er en liste over de filformater som BookingStudio kan lave og hvilke banker, der kan læse dem:

Navn på format	Benyttes af	Bemærkning
Danske Bank indland	Danske Bank Nordjyske Bank
Danske Bank udland	Danske Bank Spar Nord
Nordea indland	Nordea
Nordea udland	Nordea
Jyske Bank indland	Jyske Bank Ringkøbing Landbobank
Jyske Bank udland	Jyske Bank Djurslands Bank
BEC indland	Sydbank Vestjysk Bank Mange mindre banker
BEC udland	Mange mindre banker
Bankdata indland	Sydbank Vestjysk Bank Sparekassen Thy Djursland Bank Nordjyske Bank Nykredit Mange mindre banker
Bankdata udland	Sydbank DNB Bank Sparekassen Vendsyssel Mange mindre banker
Bankdata udland v2	Sydbank (Flensburg) Mange mindre banker
Portalbank indland	Spar Nord Mange mindre banker
Portalbank udland	Mange mindre banker
Danske Bank Tyskland	Danske Bank	Deres tyske afdeling
Danske Bank Tyskland (lokal)	Danske Bank	Deres tyske afdeling
MultiCash / DTAUS	Sydbank Fanø Sparekasse Vestjysk Bank Andre banker, hvis det er sat op hos dem
SEPA	Sydbank (Tyskland) Union Bank Kieler Volksbank Spar Nord Commerzbank Flensborg Bank VR Bank Andre banker	International standard

BEMÆRK: Listen over banker er på ingen måde komplet, men er et sammendrag af de opsætninger som vores kunder benytter.

Hvor får jeg yderligere oplysninger?

BookingStudio kender som udgangspunkt ikke noget til jeres banksystem, men stiller nogle af de mest almindelige ind- og udlæsningsformater til rådighed for integration med banksystemerne.
Hvis der er spørgsmål vedrørende brugen af banksystemet, hvilke formater banken understøtter m.m., så bør de rettes til banken.